货币市场日报：1月4日 全球热门

（刘润榕）为维护银行体系流动性合理充裕，人民银行4日开展30亿元7天期逆回购操作，中标利率为2.00%；鉴于当日有3300亿元逆回购到期，公开市场实现净回笼3270亿元。

(相关资料图)

受资金面变化影响，4日上海银行间同业拆放利率（Shibor）短端品种继续回落，隔夜品种两日累跌近100BP。其中，隔夜Shibor跌47.20BP，报1.0030%；7天Shibor跌33.80BP，报1.5820%；14天Shibor跌10.00BP，报1.5180%。

上海银行间同业拆放利率（1月4日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，隔夜资金利率大幅回落约50BP。具体看，DR001、R001加权平均利率分别下行47.9BP、44.5BP，报0.9156%、1.1098%；成交额分别增加3265亿元、9289亿元。DR007、R007加权平均利率分别下行19BP、11.3BP，报1.4552%、1.878%；成交额分别增加291亿元、减少245亿元。DR014、R014加权平均利率分别下行12.3BP、16.8BP，报1.5014%、2.0495%；成交额分别增加94亿元、153亿元。

货币市场利率（1月4日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，4日早盘资金面均衡宽松，大行国股有部分融出。隔夜押利率加权至加权+20BP融出，押存单、信用加权+20BP至加权+40BP融出；7D押利率1.7%至加权融出，押存单1.95%至2.10%融出；14D押存单信用1.95%至2.20%融出；21D押利率1.90%不低于加权至2.40%融出；1M押利率2.40%融出，押存单信用2.40%-2.70%融出。午后资金面延续均衡宽松，各期限融出报价较上午减少，资金价格较上午变化不大。随后有银行隔夜减点融出，资金面总体维持均衡宽松态势收盘。

同业存单方面，中国外汇交易中心数据显示，截至17点00分，4日共发行11期同业存单，发行总额为37.5亿元。

上海国际货币经纪公司交易员表示，4日同业存单一级市场9M和1Y为休息日到期，其余期限为工作日到期，全天1M和3M交投相对活跃。二级市场一季度和二季度到期成交收益率较昨日上行，其他期限跟昨日持平。

【今日关注】

•2023年中国人民银行工作会议召开。会议指出，精准有力实施好稳健的货币政策。综合运用多种货币政策工具，保持流动性合理充裕。保持广义货币供应量和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配。多措并举降低市场主体融资成本。保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。

•银保监会制定并发布了《一年期以上人身保险产品信息披露规则》，要求保险公司披露分红实现率指标，并取消高、中、低三档演示利率表述，调低演示利率水平。

•银保监会批复显示，同意华泰财险受让安达保险有限公司整体保险业务及相应的资产、负债。

•银保监会批复显示，同意中国融通财产保险有限公司在上海地区使用全国统一的交强险条款、基础保险费率和相应的费率浮动系数。

•据21财经，银保监会下发《关于规范保险公司销售保险产品对接养老社区服务业务有关事项的通知（征求意见稿）》，规范保险公司销售保险产品对接养老社区服务相关业务，保护保险消费者合法权益，进一步提升保险业服务国家多层次养老保障体系建设能力，增加人民群众多样化养老服务供给，不断推进保险业高质量发展。