货币市场日报：1月5日

为维护银行体系流动性合理充裕，人民银行5日开展20亿元7天期逆回购操作，中标利率为2.00%；鉴于当日有3580亿元逆回购到期，公开市场实现净回笼3560亿元。

受资金面变化影响，5日上海银行间同业拆放利率（Shibor）短端品种继续回落，隔夜品种再度跌破0.6%。其中，隔夜Shibor跌42.90BP，报0.5740%；7天Shibor跌19.40BP，报1.3880%；14天Shibor跌8.70BP，报1.4310%。

(资料图)

上海银行间同业拆放利率（1月5日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，隔夜资金利率大幅回落约40BP，三日内累跌140BP，成交额略有增加。具体看，DR001、R001加权平均利率分别下行38.2BP、37.6BP，报0.5334%、0.7337%；成交额分别增加5057亿元、8186亿元。DR007、R007加权平均利率分别下行9.6BP、5.3BP，报1.3597%、1.8246%；成交额分别增加913亿元、836亿元。DR014、R014加权平均利率分别下行7.7BP、4.8BP，报1.4247%、2.002%；成交额分别减少23亿元、155亿元。

货币市场利率（1月5日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，5日资金面整体均衡偏松。早盘资金面均衡偏松，大行国股有部分融出。隔夜押利率加权融出，押存单加权+20BP至1.65%融出；7D押利率加权至1.70%融出，押存单加权不低于1.70%至加权+15BP融出，押信用2.03%至2.05%融出；14D-1M融出较少，1M跨月押利率加权不低于1.90%至2.00%融出，押存单、信用2.40%至2.60%融出，成交寥寥。资金面维持均衡偏松态势至午间收盘。午后资金面延续宽松态势，资金价格较上午变化不大，隔夜押利率、存单1.60%融出；7D押存单、信用2.05%至2.40%融出。资金面总体维持均衡偏松态势至收盘。

同业存单方面，中国外汇交易中心数据显示，截至17点30分，5日共发行65期同业存单，发行总额为777.7亿元。

上海国际货币经纪公司交易员表示，5日同业存单一级市场3M和6M为休息日到期，其余期限为工作日到期，整体交投较清淡，1M城农商行成交相对较活跃。二级市场各期限存单成交收益率较昨日上行，下午中长期上行较为明显。

【今日关注】

•人民银行、银保监会建立首套住房贷款利率政策动态调整机制。新建商品住宅销售价格环比和同比连续3个月均下降的城市，可阶段性维持、下调或取消当地首套住房贷款利率政策下限。

•人民银行5日发布的非银行支付机构《支付业务许可证》续展公示信息（2023年1月第五批）显示，18家进入本轮续展考核的支付机构中，有12家得以续展，2家被中止续展，4家不再续展。

•银保监会财务会计部通报了2022年偿付能力真实性检查中发现浙商财险、安诚财险、人保寿险、友邦人寿等4家保险公司存在偿付能力数据不真实问题。

•上海银保监局等八部门印发《上海银行业保险业支持上海科创中心建设行动方案（2022-2025年）》。通知提到，总体目标为，到2025年，有效发挥上海金融资源集聚、科技创新策源、高端产业引领优势，到2025年末显著提高上海银行业保险业服务科技创新的支持力度和专业能力，建设国际一流、国内领先的科技金融创新先行区、科技金融服务样板区、科技金融风控示范区。