货币市场日报：2月10日

为维护银行体系流动性合理充裕，人民银行10日以利率招标方式开展了2030亿元7天期逆回购操作，中标利率为2.00%，与此前持平；鉴于当日有230亿元逆回购到期，公开市场实现净投放1800亿元。

人民银行本周共开展18400亿元7天期逆回购操作，鉴于当周共有12380亿元7天期逆回购到期，公开市场合计实现净投放6020亿元。

10日，上海银行间同业拆放利率（Shibor）短期品种大幅下行，隔夜、7D品种双双下破2.0%。具体看，隔夜Shibor跌45.30BP，报1.8650%；7天Shibor跌23.70BP，报1.9610%；14天Shibor跌16.20BP，报2.2260%。

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上海银行间同业拆放利率（2月10日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，短端资金利率大幅下跌，隔夜品种回落至1.8%关口。具体看，DR001、R001加权平均利率分别下行48.5BP、54.1BP，报1.8026%、1.8826%；成交额分别增加4444亿元、7550亿元。DR007、R007加权平均利率分别下行27BP、38.9BP，报1.9405%、2.0831%；成交额分别减少344亿元、953亿元。DR014、R014加权平均利率分别下行34.3BP、32.7BP，报2.0191%、2.2211%；成交额分别减少39亿元、135亿元。

货币市场利率（2月10日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，10日早盘资金面均衡宽松，国股大行有部分融出。隔夜早盘押利率2.30%融出，随后降至加权融出，押存单信用加权至加权+20BP融出；7D押利率加权融出，押存单信用2.00%-2.30%融出；14D-1M融出较少，14D押存单2.30%融出；21D押信用2.60%融出；1M押存单信用2.50%融出；午后资金面维持宽松态势，直至收盘，全天资金面宽松。

同业存单方面，上海国际货币经纪公司交易员表示，截至下午5点30分，2月10日有134只同业存单发行，实际发行量833.6亿元。一级存单市场3M、1Y到期日为休息日，其余期限到期日为工作日，今日整体交投较为清淡，受到期日影响6M和9M期限需求较好。二级存单交易方面，各期限成交收益率较昨日尾盘均有下行，1Y期限成交收益率较昨日尾盘下行2BP左右。

【今日关注】

•人民银行数据显示，2023年1月份，我国人民币贷款增加4.9万亿元，同比多增9227亿元；社会融资规模增量达到5.98万亿元，比上年同期少1959亿元。1月末，广义货币（M2）余额273.81万亿元，同比增长12.6%，增速分别比上月末和上年同期高0.8个和2.8个百分点。

•人民银行发文明确，自2023年1月起，人民银行将消费金融公司、理财公司和金融资产投资公司等三类银行业非存款类金融机构纳入金融统计范围。2023年1月末，三类机构贷款余额8410亿元，当月增加57亿元；存款余额222亿元，当月增加27亿元。

•银行业理财登记托管中心10日发布首批个人养老金理财产品名单，包括工银理财、农银理财和中邮理财的共7只个人养老金理财产品。首批个人养老金理财产品，全部为公募类净值型开放式产品，其中新发产品5只、存续产品2只，除1只产品为混合类产品外，其余6只产品均为固定收益类产品。

•宁波银行发布业绩快报称，2022年该行实现营业收入578.79亿元，同比增长9.67%；归属于上市公司股东的净利润230.75亿元，同比增长18.05%。